રિઝર્વ બેન્ક ઓફ ઇન્ડિયાએ જણાવ્યું હતું કે તેણે દેશની સૌથી મોટા બેન્ક એસબીઆઈ પર એનપીએ ઓળખ અને કપટ જોખમ સંચાલનથી સંબંધિત નિયમોને અનુપાલન ન કરવા માટે રૂ. 7 કરોડનો દંડ ફટકાર્યો છે.
આવક માન્યતા અને એસેટ ક્લાસિફિકેશન (આઇઆરએસી) ધોરણોનું પાલન ન કરવા, ચાલુ ખાતાઓ ખોલવા અને ચાલુ કરવા માટેના આચાર સંહિતા અને મોટી ક્રેડિટ અંગેની માહિતીના સેન્ટ્રલ રિપોઝીટરી પર ડેટાની જાણ કરવા બદલ બેંક પર દંડ લાદવામાં આવ્યો છે.
કેસની વિગતો આપતા,આરબીઆઇએ કહ્યું કે બેંકે 31 માર્ચ, 2017 ના રોજ તેની નાણાકીય સ્થિતિ સંદર્ભે એસબીઆઇના વૈધાનિક નિરીક્ષણમાં જણાવ્યું હતું કે, આઇઆરએસી ધોરણોને અનુપાલન, અન્ય બેંકો સાથે ગ્રાહકો વિશેની માહિતીની વહેંચણી, સીઆરઆઈએલસી પરના ડેટાની જાણ, છેતરપિંડીનું જોખમ સંચાલન, અને વર્ગીકરણ અને છેતરપિંડીની જાણ કરવી પણ તેમાં માહિતી ઉપલબ્ધ બનાવી ન હતી.
નિરીક્ષણ અહેવાલ અને અન્ય સંબંધિત દસ્તાવેજોના આધારે, બેંકને નોટિસ આપવામાં આવી હતી કે આરબીઆઇ દ્વારા નિર્દેશિત દિશાઓને અનુપાલન ન કરવા બદલ દંડ શા માટે લાદવામાં નહીં આવે તે દર્શાવવા માટે તેને સલાહ આપવી.
બેન્કના જવાબ અને અંગત સુનાવણીમાં કરવામાં આવેલા મૌખિક સબમિશનને ધ્યાનમાં લીધા પછી, આરબીઆઇએ આ નિષ્કર્ષ પર આવ્યા કે આરબીઆઈના નિર્દેશોનું પાલન ન કરવાના ઉપરોક્ત ચાર્જને સમર્થન આપવામાં આવ્યું હતું અને નાણાકીય દંડની જોગવાઈની ફરજ પડી હતી.
આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે, આ દંડ નિયમનકારી પાલનની ખામીઓ પર આધારિત છે અને તેના ગ્રાહકો સાથેના કોઈ પણ ટ્રાન્ઝેક્શન અથવા કરાર દ્વારા દાખલ કરાયેલ કરારની માન્યતા પર ઉચ્ચાર કરવાનો ઇરાદો નથી.
