પંજાબ અને મહારાષ્ટ્ર કોઓપરેટિવ (પીએમસી) બેંકે એચડીઆઈએલ જૂથના 44 લોન ખાતાઓને બદલીને 21,00 થી વધુ બનાવટી લોન એકાઉન્ટ્સ બદલી લીધા છે, અને આ રીતે આ જૂથ દ્વારા ડિફોલ્ટને “કપટકોટ” કરવામાં આવી છે,એમ પોલીસે શુક્રવારે કોર્ટમાં જણાવ્યું હતું.
હાઉસિંગ ડેવલપમેન્ટ એન્ડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર લિમિટેડ (એચ.ડી.આઈ.એલ) ના અધ્યક્ષ અને મેનેજિંગ ડિરેક્ટર રાકેશ વાધવન અને તેના પુત્ર સારંગની અટકાયતની માંગ કરતાં શહેર પોલીસની આર્થિક ગુના વિંગ્સે આ માહિતીનો ખુલાસો કર્યો હતો.
કોર્ટે તેઓને 9 ઓક્ટોબર સુધી પોલીસની કસ્ટડીમાં મોકલી આપ્યા છે. EOW એ એચડીઆઈએલ અને પીએમસી બેંકના ભૂતપૂર્વ મેનેજિંગ ડિરેક્ટર જોય થોમસ સહિત વરિષ્ઠ અધિકારીઓ વિરુદ્ધ બેંકને રૂ. 4,355,43 કરોડનું નુકસાન પહોંચાડ્યું હોવાના આરોપ સભર એફઆઈઆર નોંધી છે.
“31 માર્ચ, 2018 ના રોજ પૂરા થયેલા વર્ષ માટે રિઝર્વ બેંક ઓફ ઇન્ડિયામાં સબમિટ કરાયેલા લોન એકાઉન્ટ્સની વિગતોમાં,પીએમસીએ એચડીઆઈએલ અને તેની કંપનીઓના જૂથના 44 લોન એકાઉન્ટ્સને બદલી લીધા છે, જેની બાકી રકમ નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે,21,049 બનાવટી લોન એકાઉન્ટ્સ સાથે તેમ રિમાન્ડની અરજીમાં જણાવ્યું છે.
આ લોન્ કોર બેંકિંગ સિસ્ટમમાં નોંધાઈ ન હતી, તેના બદલે તે આરબીઆઈને નિરીક્ષણ માટે સબમિટ કરાયેલા “માસ્ટર ઇન્ડેન્ટ” (લોન એકાઉન્ટ્સની વિગતો) માં ફક્ત એન્ટ્રી હતી, તેમ EOW એ જણાવ્યું હતું.
મેનેજિંગ ડિરેક્ટર જોય થોમસ સહિત બેન્કના ડિરેક્ટર અને અધિકારીઓના બોર્ડને આ કૃત્યની “સંપૂર્ણ જાણકારી” હતી, એમ તે કહે છે (થોમસને શુક્રવારે ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.)
આ બનાવટીના માધ્યમથી,બેંક અધિકારીઓએ ડિફોલ્ટર્સ (એચડીઆઈએલ જૂથ)ના વાસ્તવિક લોન ખાતાઓને “કપટકોટ” કર્યા હતા, એમ EOW એ જણાવ્યું હતું.
વાઢવાનઓએ છેતરપિંડીના આયોગમાં સક્રિય ભૂમિકા ભજવી હતી, અને બેંકમાંથી ઉધાર લેવામાં આવતા ભંડોળ સાથે કરવામાં આવતી કામગીરીને શોધી કાઢવા તેમજ જૂથ કંપનીઓના વ્યવસાયો વિશેની ઊંડાણપૂર્વકની માહિતી મેળવવા માટે તેમની કસ્ટોડીયલ પૂછપરછ જરૂરી હતી.
તપાસ દરમિયાન ઇયુડબ્લ્યુએ દ્વારા કંપનીને લગતી 3,500 કરોડ રૂપિયાની સંપત્તિ જપ્ત કરવામાં આવી હતી,તેમ અદાલતમાં જણાવ્યું હતું.
પીએમસી બેંકમાં કથિત લોનની છેતરપિંડી આરબીઆઈ દ્વારા ગેરરીતિઓ મળી હોવાના અને ગત સપ્તાહે લેન્ડરો પર પ્રતિબંધ લાદ્યા બાદ પ્રકાશમાં આવી હતી.
એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ઇડી) પણ આ કેસમાં પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ હેઠળ સમાંતર તપાસ કરી રહ્યું છે અને શુક્રવારે તેણે મુંબઈ અને આજુબાજુ છ સ્થળોએ દરોડા પાડ્યા હતા.
